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中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）和国际金融理财师（Certified Financial Planner，以下简称CFP）认证制度。

AFP的商标为CFP的商标为中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会在成为国际CFP组织正式成员前，只进行AFP的资格认证，在成为国际CFP组织正式成员后，除AFP的资格认证外，同时进行CFP的资格认证。

 按照中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会的规定，无论AFP还是CFP，都必须在达到其制定的教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准）后，方可取得相关的资格认证。

 中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会成立之后，在研究了18个国际CFP组织正式成员国家/地区的CFP培训经验，特别是美国、加拿大、澳大利亚、日本、台湾和香港的CFP培训经验的基础上，根据中国的实际情况，开发了一套结合国际化和本土化，兼顾现实性和前瞻性，包括金融理财基础、投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务及遗产筹划等五个模块共计240学时的金融理财师培训体系。经过委员会讨论通过，将其确定为金融理财师资格认证“4E”标准中的教育标准，相应的包括5个模块的资格考试时间定为10小时。

 第一批AFP学员培训和考试完毕后，中国金融理财标准委员会就其原有的AFP和CFP资格认证体系，与国际CFP组织及其采用多级制的澳大利亚、新加坡、日本、韩国等正式成员进行了充分交流和重新探讨。在广泛征求各大参训金融机构和学员的意见，并到上海、南京和杭州等地进行实地调研的基础上，组织来自加拿大麦吉尔大学、台湾金融研训院、中国人民银行研究生部、北京大学、清华大学的知名学者，和来自金融理财领域的资深专家进行了5次正式论证，最终提出了对之前所制定的AFP资格认证标准和未来将进行的CFP资格认证标准的调整方案（请参阅中国金融理财标准委员会两级资格认证体系示意图）。

 金融理财师认证体系调整的原则和精神如下：

 一、关于AFP资格与CFP资格的定位

 按照国际经验，AFP和CFP两级资格之间应该有明显的区别，原因是：

 1)    国内对于具备基本理财技能的AFP的需求数量和急迫感均远远超过具备国际水准的CFP；

 2)    AFP和CFP两级资格之间有明显的区别，可以保证AFP和CFP的差异化；

 3)    国际组织在批准中国实行两级认证体系时，明确指出AFP与CFP持照人 数之间应当保持一定的差距；

 4)    在实行多级认证制度的国家，AFP和CFP持照人数之比大约为10：1。

二、关于AFP与CFP培训标准的定位

AFP培训为CFP培训的第一阶段，课程为金融理财原理，共计108学时。

通过培训，学员应该能够：

ü       成为具备AFP持照水准的中国本土化金融理财师；

ü       了解现代金融理财理论；

ü       基本掌握各项理财工具；

ü       具备为客户服务的基本技能；

ü        具有崇高的金融理财职业道德；

ü       通过结业考试，学员可获得《金融理财师培训合格证书》，从而满足参加AFP资格考试的要求；获得AFP资格并参加高级理财培训课程结业后，可申请参加CFP资格考试。

 

 在完成AFP培训后，学员可参加CFP第二阶段的培训，即高级金融理财课程。它包括,“投资规划”、“个人风险管理与保险规划”、“个人税务与遗产规划”、和“员工福利与退休计划”四门专业课，以及综合案例演练，共计132小时。在完成CFP培训且合格后，即可参加CFP资格考试。

通过培训，学员应该能够：

ü       成为具备CFP持照水准的国际化金融理财师；

ü       掌握现代金融理财理论；

ü       熟练运用各项理财工具；

ü       提高为客户服务的综合技能；

ü       具有崇高的金融理财职业道德；

ü       通过结业考试，学员可获得《国际金融理财师培训合格证书》，可申请参加CFP资格考试。

 

三、关于体系调整的说明：

 中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会按照国际CFP组织教学大纲的要求，对原有“金融理财原理”课程（78学时）进行了增加和充实，新增和加强了CFP职业道德与执业标准、客户价值取向及行为特性、金融理财与法律、经济学基础等内容；并将原“投资规划”、“个人风险管理与保险规划”、“个人税务与遗产筹划”和“员工福利与退休计划”课程的内容进行适当缩减。新的AFP培训课程共计108学时。

 CFP课程（132学时）内容包括：“投资规划”、“个人风险管理与保险规划”、“个人税务与遗产规划”和“员工福利与退休计划”四门专业课程；另外，同时加设48小时的综合案例分析课程。

两级资格认证体系示意图